Hem › Tjänster › Jurist › Din situation › Planera för framtiden
Att tänka igenom det juridiska i tid är en av de finaste sakerna du kan göra för dem du älskar. Vi hjälper dig med testamente, framtidsfullmakt, gåvobrev och annan planering som ger trygghet — för dig själv och för dem som en gång kommer ärva eller hjälpa dig.
Få av oss tycker om att tänka på vår egen död eller på en framtid där vi inte längre kan ta hand om oss själva. Det är förståeligt — det är obekvämt och känns avlägset så länge livet rullar på. Men just därför är det också en av de finaste och mest omtänksamma saker du kan göra för dina närmaste: att i god tid sätta dig ner och tänka igenom hur du vill ha det. Hur arvet ska fördelas. Vem som ska fatta beslut om dig om du själv inte kan. Vad som ska hända med din bostad, ditt företag, dina ägodelar.
Det här är inte juridik för juridikens skull. Det är ett konkret sätt att skydda dem du älskar från att behöva fatta svåra beslut i en redan svår stund — och från att hamna i konflikt med varandra om saker du själv hade kunnat klargöra. Många av de tvister vi ser inom familjerätten kunde ha undvikits helt om någon hade upprättat ett testamente i tid.
Vi möter dig där du är. Du behöver inte ha alla svar färdiga — vi hjälper dig att tänka igenom det som behöver tänkas igenom och formulerar dina önskemål i juridiskt vattentäta handlingar. Och du kan alltid uppdatera dem senare när livet förändras.
All juridik som hör till att planera tryggt för framtiden.
Bestäm hur du vill att arvet ska fördelas — och under vilka villkor.
Utse vem som ska kunna fatta beslut för dig om du själv inte kan.
Reglera gåvor — särskilt fastigheter och större värden — på ett juridiskt korrekt sätt.
Bestäm vad som ska vara enskild egendom mellan dig och din make.
Reglera vad som ska gälla mellan dig och din sambo vid separation.
Säker förvaring av testamente och fullmakter — så att de finns där de behövs.
Särskilda lösningar för dig som äger företag och vill skydda både familj och bolag.
Hjälp om du har tillgångar, släkt eller medborgarskap i flera länder.
Ett testamente är förmodligen den enskilt viktigaste juridiska handling du kan upprätta för att klargöra hur dina tillgångar ska fördelas när du går bort. Utan ett testamente fördelas arvet helt enligt lagens arvsordning — vilket inte alltid stämmer överens med vad du själv hade önskat. Med ett testamente får du ett mycket större mått av kontroll.
Vad kan du bestämma? I ett testamente kan du bland annat bestämma vem som ska ärva dig, hur mycket var och en ska få, om viss specifik egendom ska gå till en specifik person, om arvet ska vara mottagarens enskilda egendom (vilket skyddar det vid mottagarens eventuella skilsmässa), och om någon ska ärva med fri förfoganderätt eller full äganderätt. Du kan också göra människor utanför den lagliga arvsordningen till arvingar — exempelvis en god vän, en organisation eller en välgörenhetsstiftelse.
Vad kan du inte bestämma? Bröstarvingar (barn och barnbarn) har enligt lag alltid rätt till sin laglott — hälften av den lagliga arvslotten. Du kan alltså inte göra dina egna barn helt arvslösa. Resten av kvarlåtenskapen kan du dock fördela fritt enligt eget önskemål. För par utan barn finns inga sådana begränsningar; du kan testamentera bort allt.
Formkrav. För att ett testamente ska vara giltigt måste det vara skriftligt, undertecknat av dig och bevittnat av två personer som närvarar samtidigt. Vittnena får inte vara jäviga — de får exempelvis inte själva ärva eller vara nära släktingar till arvtagare. Felaktiga formaliteter är en av de vanligaste orsakerna till att testamenten ifrågasätts senare.
När ska du upprätta det? Det går aldrig att upprätta ett testamente ”för tidigt” — det enda fel du kan göra är att vänta för länge. Många upprättar sitt första testamente när de skaffar barn, köper bostad, gifter sig, startar företag eller passerar en viss ålder. Det viktigaste är att det finns på plats när det behövs.
Vi hjälper dig formulera ditt testamente korrekt, tänka igenom de viktigaste frågorna och säkerställa att handlingen verkligen ger uttryck för det du vill.
En enkel översikt över hur arbetet med din framtidsplanering ofta ser ut.
Vi börjar med ett kostnadsfritt samtal där vi går igenom din situation — familj, ekonomi, eventuella företag, särskilda önskemål och vad du är orolig för. Du behöver inte vara förberedd — vi guidar dig genom de frågor som är relevanta för just dig.
Vi går igenom vad som gäller idag enligt lagen om du inte gjorde något — vem som skulle ärva, vad som skulle hända vid en eventuell oförmåga, om det finns någon glipa i det rättsliga skyddet för dig och dina nära. Många upptäcker här att det finns mer att fundera över än de trodde.
Baserat på samtalet föreslår vi vilka handlingar som är aktuella för dig — testamente, framtidsfullmakt, eventuellt gåvobrev, äktenskapsförord eller samboavtal. Du får ett tydligt prisförslag innan något arbete påbörjas.
Vi formulerar handlingarna utifrån dina önskemål och svensk rätt. Du får läsa igenom utkasten och vi diskuterar eventuella ändringar tills allt känns rätt.
När handlingarna är klara undertecknas de enligt formkraven — testamente kräver två vittnen som närvarar samtidigt, framtidsfullmakt likaså. Vi kan stå för bevittningen eller hjälpa dig ordna det praktiskt.
Vi förvarar gärna dina handlingar säkert så att de finns där de behövs när det blir aktuellt. Och kom ihåg — handlingar bör ses över när livet förändras: nytt äktenskap, nya barn, försäljning av företag, större förändringar i förmögenhet. Vi finns kvar för uppdateringar i framtiden.
Vissa situationer gör planeringen särskilt viktig.
Om du har barn från ett tidigare förhållande och nu bor med en ny partner — eller om din partner har särkullbarn — är ett testamente nästan alltid värt arbetet. Utan testamente har särkullbarnen rätt att få ut sin del av arvet direkt vid förälderns död, vilket kan tvinga den efterlevande partnern att sälja den gemensamma bostaden eller stå utan tillräckliga medel. Med rätt planering går det att hitta lösningar som fungerar för alla.
För företagare är planeringen extra viktig. Vad händer med ditt företag om du plötsligt går bort eller blir oförmögen? Vill du att en specifik person ska ärva aktierna? Vill du att de ska vara enskild egendom hos arvingen? Behövs en fullmakt så att någon kan fortsätta driva bolaget under en övergångsperiod? Vi har särskild kompetens inom företagarens familjejuridik.
Sambor ärver inte varandra enligt svensk lag. Om du vill att din sambo ska få något efter dig krävs ett testamente — annars går allt till dina arvingar enligt lagens arvsordning. Det här är något som överraskar många. Sambor utan testamente har också ett mycket svagare skydd än gifta vid en partners död — och en framtidsfullmakt blir extra viktig.
En framtidsfullmakt är ett juridiskt dokument där du i förväg utser en eller flera personer som ska kunna fatta beslut för dig om du själv inte längre är förmögen att göra det. Det kan handla om sjukdom, demens, en olycka eller annan omständighet som gör att du inte längre kan hantera din egen ekonomi och dina personliga angelägenheter. Lagen om framtidsfullmakter trädde i kraft 2017 och har snabbt blivit ett av de viktigaste planeringsverktygen för många svenskar.
Varför är den så viktig? Utan en framtidsfullmakt kan ingen automatiskt fatta beslut för dig — inte ens din make eller dina barn. Om du blir oförmögen och saknar fullmakt måste dina anhöriga ansöka hos överförmyndaren om att en god man eller förvaltare utses. Det är en formell, ofta långsam och offentlig process där en utomstående person utses att fatta beslut för dig. Med en framtidsfullmakt slipper ni allt det — dina valda personer kan agera direkt.
Vad kan den omfatta? En framtidsfullmakt kan ge fullmaktshavaren rätt att hantera din ekonomi (betala räkningar, sköta banken, fatta investeringsbeslut), din boendesituation (sälja bostad, hyra ut, hantera flytt), dina personliga angelägenheter och i många fall även hälso- och sjukvårdsbeslut. Du bestämmer själv hur omfattande eller specifik fullmakten ska vara.
När börjar den gälla? Framtidsfullmakten träder i kraft först när fullmaktshavaren bedömer att du varaktigt inte längre är förmögen att hantera dina egna angelägenheter. Den fungerar alltså inte som en vanlig fullmakt som gäller direkt — den är specifikt utformad för att aktiveras vid framtida oförmåga.
Formkrav. Liksom testamentet måste framtidsfullmakten vara skriftlig, undertecknad och bevittnad av två personer som inte själva får utses till fullmaktshavare. Om formkraven inte är uppfyllda är fullmakten ogiltig. Det är ett av de områden där professionell hjälp lönar sig — en felaktigt upprättad framtidsfullmakt blir oanvändbar precis när den behövs som mest.
Vi tar fram framtidsfullmakter som är skräddarsydda för din situation och dina önskemål. Många väljer att ta fram framtidsfullmakt och testamente samtidigt — det är ofta naturligt att tänka på båda delar i samma planeringsmoment.
Det här är personliga frågor som kräver eftertanke. Vi möter dig utan stress och låter samtalet ta den tid det behöver.
Fast pris för testamente och framtidsfullmakt — du vet exakt vad det kostar innan vi börjar.
Våra jurister har stor erfarenhet av planering för alla typer av familjesituationer — både enkla och komplexa.
Familjerätt, fastighetsrätt, skatterådgivning och affärsjuridik — viktigt om du äger företag eller har komplex förmögenhet.
Vi förvarar dina handlingar säkert så att de finns där de behövs — och så att dina anhöriga vet var de finns.
Livet förändras — och så bör dina handlingar också göra. Vi finns kvar för uppdateringar genom åren.
Berätta kort om din situation så återkommer vi inom en arbetsdag. Första samtalet är alltid kostnadsfritt och utan förpliktelser.
Många väljer att ge bort delar av sin förmögenhet medan de fortfarande lever — antingen som ekonomisk hjälp till barnen i en viktig livsfas, för att se gåvan göra nytta i mottagarens liv, eller som en del av en planerad förmögenhetsstrategi. För många typer av gåvor — särskilt fastigheter och större värden — är det viktigt att gåvan formaliseras i ett juridiskt korrekt gåvobrev.
När krävs gåvobrev? För gåvor av fast egendom (fastigheter, tomter) är gåvobrev ett formellt krav — utan det är gåvan inte juridiskt giltig och lagfart kan inte beviljas till mottagaren. För gåvor av lös egendom (pengar, värdepapper, lösöre) finns inget formellt krav, men det är ofta klokt att ändå upprätta ett gåvobrev — särskilt vid större värden eller om gåvan ska vara förenad med villkor.
Villkor kan vara viktiga. I ett gåvobrev kan du villkora gåvan på olika sätt. Du kan exempelvis ange att gåvan ska vara mottagarens enskilda egendom (vilket skyddar den vid mottagarens eventuella skilsmässa), att den inte ska räknas som förskott på arv (annars dras värdet av från arvet vid en framtida fördelning), att en viss avkastning ska tillfalla dig själv under din livstid, eller att gåvan inte får överlåtas vidare under en viss tid.
Förskott på arv. En gåva från en förälder till ett barn räknas i svensk rätt som förskott på arv om inget annat anges. Det betyder att gåvans värde dras av från det arv barnet senare får. Om du vill att gåvan inte ska räknas som förskott måste det uttryckligen anges i gåvobrevet. Detta är något som kan ha stor betydelse vid arvskiftet och som ofta är värt att tänka igenom.
Gåvoskatt finns inte längre. Sverige avskaffade gåvoskatten 2004, så själva överlåtelsen är skattefri. Det finns dock andra skattemässiga aspekter att tänka på — exempelvis fastighetsskatten och stämpelskatten vid fastighetsöverlåtelser.
Vi hjälper dig formulera gåvobrev som passar din situation och dina önskemål — och som skyddar både dig själv och mottagaren.
För många är det smart att ta ett samlat grepp om hela framtidsplaneringen.
Det vanligaste paketet. Tillsammans täcker dessa två handlingar de viktigaste juridiska aspekterna — vad som ska hända om du blir oförmögen och vad som ska hända när du går bort. Många upptäcker att det är ungefär lika billigt att göra båda samtidigt som att bara göra en av dem.
För gifta par är det ofta värdefullt att tänka igenom äktenskapsförord, testamente och framtidsfullmakt tillsammans. De påverkar varandra — vad som är enskild egendom påverkar bodelning, vad som testamenteras påverkar arvet, och fullmakter behövs för båda. Vi tar fram ett samlat paket som hänger ihop logiskt.
Sambor har ofta störst behov av planering eftersom det rättsliga skyddet är så begränsat. Ett samboavtal, ett ömsesidigt testamente och framtidsfullmakter tillsammans skapar en trygghet som annars helt saknas i samboförhållandet. Det är förvånansvärt få sambor som har detta på plats.
Som företagare har du en extra dimension i din framtidsplanering. Förutom de personliga frågor som alla bör tänka på — testamente, framtidsfullmakt, äktenskapsförord — har du också ett bolag som behöver hanteras. Vad händer med företaget om du plötsligt går bort eller blir oförmögen? Vem fattar beslut åt dig? Vem ärver aktierna? Hur säkerställer du att verksamheten kan fortsätta utan kris?
Företaget i testamentet. Du kan i ditt testamente bestämma vem som ska ärva dina företagsaktier — och under vilka villkor. Det är ofta klokt att ange att aktierna ska vara mottagarens enskilda egendom så att de skyddas vid en eventuell skilsmässa. Om du har flera arvingar men bara vill att en viss person ska driva bolaget vidare kan du också reglera det i testamentet.
Aktieägaravtal. Om du har delägare bör aktieägaravtalet reglera vad som händer vid en delägares död — exempelvis genom hembudsklausuler som ger övriga delägare rätt att lösa ut den avlidnes aktier till en förutbestämd värdering. Utan detta kan en avliden delägares arvingar plötsligt bli ofrivilliga delägare i ett bolag de inte vet något om.
Framtidsfullmakt för företagare. En framtidsfullmakt är extra viktig för dig som driver företag. Utan en sådan kan ingen ens betala bolagets räkningar eller fatta operativa beslut åt dig om du blir oförmögen. För enmansföretagare kan det här innebära att hela verksamheten stannar — med betydande ekonomiska konsekvenser för både dig och dina anställda.
Generationsskifte. Många företagare planerar i god tid hur företaget ska gå vidare till nästa generation. Det finns flera juridiska och skattemässiga lösningar — gåva, försäljning till underpris, holdingbolagsstrukturer, succesiv överlåtelse — som kan användas för att minimera friktionen och optimera utfallet både för dig och för dem som tar över.
Vi har både familjejuridisk och affärsjuridisk kompetens under samma tak och kan ge dig en samlad planering som täcker både privat och företagsmässigt.
Områden som ofta hänger samman med din framtidsplanering.
Vi hjälper privatpersoner med testamente, framtidsfullmakt och annan framtidsplanering över hela landet. Möten via telefon, video eller på plats — efter vad som passar dig.
Berätta kort vad du behöver hjälp med så hör vi av oss inom en arbetsdag. Första samtalet är alltid kostnadsfritt.
E-post: [email protected]
Sveago AB
Sverige
Tell us what you'd like to automate — we'll show you what's possible for your team.
Få direkt tillgång till mallen och steg-för-steg-guiden
Full tillgång upplåst. Här är vad du kan göra nu:
